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      案例客戶:中金嶺南

      企業簡介:2009年2月5日,澳大利亞時間上午十一時,隨著中金嶺南收購澳大利亞PEM公司50.1%的股權的方案獲得通過,宣告中金嶺南收購PEM公司獲得圓滿成功。根據議案,中金嶺南將通過其在香港設立的全資子公司,以每股0.23澳元的價格,認購PEM公司定向配售的約1.98億股可流通普通股,從而持有PEM公司50.1%的股權。中金嶺南至此成為中國有色金屬行業首家絕對控股收購發達國家資源的企業。

      隨著海外資源儲備戰略的推進,中金嶺南集團對于資金的運作和管理也引起了業界同行的普遍關注,其資金管理平臺——深圳市有色金屬財務公司,通過整合企業內部成員單位的金融業務,對集團資金實行專門化管理和專業化運作,為集團打造集團金融服務平臺。深圳市有色金屬財務有限公司是1985年6月經人民銀行深圳特區分行批準,于1991年經中國人民銀行和國家外匯管理局復批成立的非銀行金融機構,具有獨立的法人地位。1985年8月正式開業,是深圳市最早的集團財務公司之一。

      面臨挑戰:

      對于中金嶺南而言,由于下屬成員企業多,分布廣,產業鏈條長,內部業務板塊之間、關聯企業之間的交易和資金支付頻繁,涉及資金規模大,企業賬戶監管難度大。各子公司資金周轉特點互不相同,在資金運用上存在時間差和地域差,賬戶的分散管理容易造成集團資金沉淀現象嚴重,不利于發揮集團資金整體規模優勢。同時,內部成員資金高負債與高存款并存的情況,也極易造成資金效率損失。

      解決方案:

      • 聚沙成塔,發揮資金集中管理效益:

      通過EAS預算管理系統與資金管理系統,將成員單位的資金支付建立在現金流量預算的基礎上,財務公司行使了集團預算執行與監督的職能,向成員企業提供了資金上收和下撥、利息計算、賬務處理、資金核算、往來簽認、與銀行對賬、報表編制等服務,滿足集團公司資金集中、高效運轉的需求,實現中金嶺南集團上下游產業鏈之間的物流和資金流的完全統一。截至2008年底,中金財務公司的資金集中度達到了82%,實現了集團分散資金的有效聚集,降低了集團整體的資金支付成本。

      • 資金成本精細化管理:

      首先,根據企業年度生產經營計劃和上年度現金流量情況,確定籌資計劃,編制投入產出預算、產品銷售預算、期間費用預算、特種決策預算等。其次是確立最優的資金結構。一方面,財務公司通過監控各單位財務公司存款與外部銀行存款的比例,保證不影響下屬單位正常生產經營的情況下,最大可能地避免資金閑置,發揮財務公司財務杠桿作用,來降低資金運用成本,增加資金盈利;另一方面,選擇合理的籌資方式和資金結構,防止因負債資金比重過大或過于集中而產生的財務風險。三是采用科學的計算方法,合理計算資金成本。在流動資金方面,利用活期存款利率與財務公司同業存款利率間將近1%的利率差,盡量將集團資金集中在財務公司,由財務公司存放同業,賺取利差。同時,在籌資成本計算方面,分別計算同業拆借、信貸資產轉讓、票據轉貼等各籌資品種的加權資金成本率及加權綜合資金成本率,從而得出每種籌資成本的高低,及綜合資金成本狀況,為資金運營與資金決策提供依據。

      • 加強信貸風險控制:

      為了加強信貸管理,防范信貸風險,提高信貸資產質量,并掌握成員單位信用狀況,中金財務公司建立成員單位信用等級評定體系。通過信用等級評價體系,對成員單位的信用等級進行評定并劃分為不同的檔次,按照統一的財務與非財務指標體系和標準,以償債能力為核心,對成員單位的經營狀況和資信狀況進行綜合評價和信用等級確定。

      應用價值:

      搭建資金管理平臺型結算體系:中金財務公司目前在成員單位——財務公司——商業銀行的結算體系設立上收支兩條線的結算模式,在歸集下屬單位資金的基礎上,更重要的是充分在利用資金管理平臺為其定制資金管理方案、建立暢通資金結算通道、優化資金管理模式、在減少資源閑置和浪費的同時提高資金資源利用效率。

      構筑財務公司信用風險評估體系:通過EAS的評級模型,可揭示受評對象違約風險的大小,按合同約定如期履行債務或其他義務的能力和意愿。使財務公司達到既從客戶的交易中獲取最大收益,又將客戶信用風險控制在最低限度的目的。

      搭建符合金融行業業務特征的信息化平臺:金融行業信息化在信息化平臺的安全性、穩定性、可用性、可擴展性等非功能特性方面,都必須達到很高的要求,金蝶EAS系統幫助財務公司在信息化平臺整體架構、應用系統內部構架、信息網絡、信息安全、容災備份等方面搭建金融行業信息化平臺。

      深圳市有色金屬財務公司是深圳市最早的集團財務公司之一,借助金蝶EAS,建立資金管理平臺型結算體系,減少資源閑置和浪費,提高資金資源利用效率;構筑財務公司信用風險評估體系,達到高收益低風險的目的;搭建符合金融行業業務特征的信息化平臺,滿足財務公司在安全性、穩定性、可用性、可擴展性等要求。

      案例屬性

      所屬行業: 金融

      應用產品:金蝶EAS

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