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      案例客戶:內蒙古銀行

      企業簡介:內蒙古銀行(原呼和浩特市商業銀行)成立于1999年11月19日,是經中國人民銀行總行批準成立的股份制商業銀行,現轄屬1個營業部、18家支行,共60個營業網點。從成立以來,呼和浩特市商業銀行在自治區、呼市兩級黨委和政府的正確領導下,在人民銀行、銀監局的有效監管和支持下,秉承“以市場為導向、以客戶為中心”的經營理念,不斷深化改革,強化內部管理,拓寬服務領域,創新金融產品,各項業務持續、快速、健康發展,經營規模不斷壯大,綜合實力顯著增強,取得了良好的經濟效益和社會效益。

      面臨挑戰:

      • 跨平臺異構數據庫的遷移:需要將windows平臺下現用的SQLSERVER數據庫遷移至UNIX平臺下的ORACLE數據庫,已經存在10多G的數據量,這樣大規模的表間重構工作,對于銀行來說是一件頭痛的事情。
      • 多個業務系統數據如何進入財務系統:需要自動生成資產負債表、利潤表、現金流量表、所有者權益變動表等50多張財務報表,數據分布在各業務系統中、并能單獨存貯,支持大量且快速查詢需要。能夠對外提供全行的以及各機構的合并報表。
      • 如何滿足新準則金融工具核算:呼和浩特市商行的核心、信貸、卡業務等系統的數據,需要按照業務要求,提供大量的明細數據包括賬戶信息、借據信息、信貸級次、期間余額等,把這些零散的數據集成到財務系統中,并整理計算,展示出相應的報表。
      • 報表統計查詢豐富復雜:需要重建會計科目體系,調整科目設置,實現金融工具的日常業務核算,準確反映各項金融工具增加、減少、公允價值變化及其他變動,提供實際利率、攤余成本的核算功能,準確計提各項利息和減值準備,同時為資金運用收益計算提供數據。

      解決方案:

      • 保持綜合業務系統穩定的前提,適應新準則的要求:通過EAS數據轉換平臺,解決業務系統和財務系統中科目、幣種、機構代碼、日期、以及現金流量規則的問題。根據管理和核算的需要來確定每個系統是導入流水還是匯總數據。
      • 定制化開發的個性服務:構建完成的金融工具核算系統,包含了幾十種金融產品的計算模型,同時提供靈活的報表系統,支持各種業務函數及取數公式,包括貸款、存款等信息披露都可以完全展示。
      • 及時響應、快速交付:在短短3個月內完成新會計準則大總賬系統建設,有效協調各部門之間緊密配合、在規定的時間內,安全順利地完成新會計準則系統上線工作,保證財務系統及各業務系統的運行穩定數據正確。

      應用價值:

      • 構建新體系:新會計準則系統的實施,幫助商業銀行構建新的會計科目體系與核算方法,對舊科目賬務平滑過渡,引入銀行新舊準則科目對照表,增設調整期進行首次執行日的追溯調整。新準則系統與原財務系統很好的銜接,既完成以前年度舊準則賬務的處理及報表的報送,又完成新年度的新準則口徑報表報送。
      • 健全金融工具核算,精確分析收益:新會計準則系統的實施,對商業銀行債券資產重新分類核算,構建前臺、中臺、后臺相分離、職責清晰、控制嚴密的業務流程,金蝶金融工具管理系統引入公允價值計量、實際利率法攤銷對債券資產的核算業務全面支持新準則要求。
      • 健全減值體系、全面揭示風險:新會計準則系統的實施,為商行建立全面的資產減值準備管理體系,按照五級分類遷徙模型或現金流貼現法估算貸款損失準備、自動匯總記賬實時查詢并生成貸款損失準備披露報告。
      • 自動計算金融行業報表,大大減輕業務負擔:新會計準則系統的實施,為商業銀行提供60多張新準則要求的新報表格式及附注披露,與核心系統等外圍業務系統無縫對接,完成所需數據源的加工提取,做到真正意義的大總賬管理系統。

      新會計準則系統的實施既是商業銀行提升會計管理水平的一次重要機遇,也對商業銀行的經營理念、管理制度、業務系統、人員素質等方面提出了更高要求,在具體實踐中也遇到這樣那樣的問題,金蝶公司為商行新準則應用提供了強有力的催化劑,解決了新準則信息化的一大困惑,加深了銀行風險管控能力
      ——呼和浩特商業銀行計財部孫總

      案例屬性

      所屬行業: 金融

      應用產品:金蝶EAS

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